אודותינו
תמיד איתכם, בכל ארבע העונות
האם אתם יודעים שעשיתם את ההחלטות הנכונות היום כדי שתוכלו ליהנות משקט כלכלי בפנסיה בעתיד? לכולנו יש קופות גמל, קרנות השתלמות, חסכון פנסיוני, תיקי השקעות וביטוחים. אך היכן הכסף באמת נמצא, מהן עלויות הניהול שלו ועל מה אתם מבוטחים? לרובנו קשה לעקוב אחר הנתונים הרבים, אליהם נלווים גם רמות סיכון והיבטי מס. תכנון חכם מארגן עבורכם את התחום הפיננסי ומעניק תמונה מדויקת של כלל תיק הנכסים, ההתחייבויות והסיכונים.
ארבע עונות סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ מבית IBI מעמידה לרשותכם צוות מקצועי ואמין בליווי אישי שרץ איתכם למרחקים ארוכים. יחד, אנחנו מסדרים עבורכם את כל אפיקי ההשקעה ובונים תכנית ˚360 אישית וארוכת טווח המתאימה לכל עונה ושלב בחייכם. הכל - כדי לוודא שהעתיד הפיננסי שלכם יהיה שקט ובטוח.
למה אנחנו?
˚360 במקום אחד
'ארבע עונות' מתמחה בתכנון פיננסי מקצועי רב-תחומי ואמין, ללא תלות בחברות אחרות בשוק. אנחנו חותרים למטרה אחת: מציאת פתרונות ומוצרים המתאימים לצרכים האישיים (ולא לצרכי הגוף המנהל) תוך חיסכון כלכלי עבורכם ובקרה מתמשכת על דמי הניהול. אנו בוחנים את השוק כולו בצורה רחבה, מבצעים אופטומיזציה לתיק ומתאימים עבורכם את מכלול המוצרים הנכונים ביותר בשקיפות מלאה.
התוצאה - התיק הפיננסי שלכם מנוהל במקום מרוכז אחד ובליווי צמוד של מתכנן פיננסי אישי לאורך שנים.
הצוות שלנו
-
מורן סטון
מייסד ומנכ"ל
M.B.A במנהל עסקים עם התמחות במימון ו B.A בכלכלה
בתפקידו האחרון שימש כסמנכ"ל שיווק ומכירות של קבוצת IBI
בעל ניסיון של יותר מ 14 שנים בשוק ההון
מארק פרידייב
מנהל מערך סוכנים ולקוחות
M.B.A במנהל עסקים עם התמחות במימון B.A בכלכלה
מתמחה בתכנון פיננסי של משק בית וניהול סיכונים
בעל ניסיון של למעלה מ-8 שנים בשוק ההון
ליטל פישר
מתכננת פיננסית
B.A בכלכלה ומנהל עסקים מאוניברסיטת בן גוריון
מתמחה באפיקים פנסיונים ופיננסים
בעלת ניסיון של למעלה מ-8 בשוק ההון
יהונתן גליק
מתכנן פיננסי
B.A במנהל עסקים
מתמחה בתכנון פיננסי הוליסטי של משק הבית, תוך מתן פתרונות חכמים לביטוח וניהול סיכונים.
איילת ריזנברג
מתכננת פיננסים
B.A בניהול מהאוניברסיטה הפתוחה
מתמחה בתכנון פיננסי של משק בית וניהול סיכונים
בעלת וותק של למעלה מ-10 שנים בשוק ההון
רני לוי
מתכנן פיננסי
B.A בכלכלה וניהול עם התמחות במימון ביטוח ומערכות מידע.
רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בעברו נציג משכנתאות בבנק לאומי למשכנתאות.
אליאור מסרי
מתכנן פיננסי
B.A במנהל עסקים עם התמחות במימון ושוק ההון
מתמחה בחיסכון פנסיוני ופתרונות פיננסים
בעל ניסיון של חמש שנים בשוק ההון
אליעזר לופטנר
מתכנן פיננסי
MBA במנהל עסקים מהאוניברסיטה העברית וBA בכלכלה ומנהל עסקים.
בעל נסיון של יותר מ25 שנים בשוק ההון במגוון תפקידים בכירים
שימש כמנכ"ל חברת ניהול התיקים של U-בנק.
גיל שחם
מתכנן פיננסי
M.B.A במנהל עסקים מהמרכז הבינתחומי
בעל 15 שנות וותק בשוק ההון לרבות תפקידי ניהול במספר בתי השקעות
מחזיק ברשיון פנסיוני ,מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני מקיף
שוקי לוי
מתכנן פיננסי
תואר ראשון בכלכלה וניהול B.A,
התמחות במימון בעל רישיון פנסיוני ממשרד
בעל ותק של 5 שנים בשוק ההון
ניסיון של 4 שנים במחלקת ניהול תיקים באחד מבתי ההשקעות המובילים בארץ
משה וקסלר
מתכנן פיננסי ויועץ משכנתאות
B.S.C בכלכלה - האוניברסיטה העברית
בעל 12 שנות ניסיון כיועץ השקעות בבנק דיסקונט ובתפקידים שונים בבתי ההשקעות אקסלנס ופסגות
מתמחה בנוסף בייעוץ משכנתאות
עידו חצור
מתכנן פיננסי
B.A במנהל עסקים (התמחות מימון) ו- B.A בממשל ודיפלומטיה מהמרכז הבינתחומי הרצליה
מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני, תכנון פרישה ומיסוי.
עם ניסיון של למעלה מ-10 בשוק ההון
עומר שני
מתכנן פיננסי
B.A במנהל עסקים (התמחות בשיווק) במרכז האקדמי למשפט ועסקים
בעל רישיון שיווק פנסיוני
בעל ניסיון עשיר בשוק ההון בהתמחות לפתרונות השקעה הוליסטיים.
רובי ריקי סעדי
מתכננת פיננסית - יועצת פרישה
מתמחה בפרישה, ניהול הון פנסיוני ופיננסי, מיסוי וניהול סיכונים.
בעלת ותק של 10 שנים בשוק ההון
BA בניהול וכלכלה, האוניברסיטה הפתוחהרישיון סוכן ביטוח פנסיוני.
זאב סלומון
מתכנן פיננסי
B.A בכלכלה וניהול, מחזיק ברישיון פנסיוני
מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני מקיף,בעל ניסיון של למעלה מ-20 שנה בשוק ההון
בעל ניסיון ניהולי במספר בתי השקעות
ג'ני קריצבץ
מתכננת פיננסית
תואר ראשון בכלכלה מהאוניברסיטה הפתוחה, בעלת רשיון פנסיוני
מתמחה במתן פתרונות פנסיונים ופיננסים
בעלת ניסיון עשיר בשוק ההון של למעלה מ-5 שנים
אביעד כהן
מתכנן פיננסי
MBA תואר שני במנהל עסקים
בעל ניסיון של כ-20 שנה בתפקידים בכירים בשוק ההון
בתפקידו האחרון שימש כסמנכ"ל בחברת ההשקעות של הבנק הבינלאומי
טל ליליאן כהן
מתכננת פיננסית
בוגרת תואר בכלכלה מאוניברסיטת ת"א
מחזיקה ברישיון פנסיוני
בעלת ניסיון של למעלה מ3 שנים בשוק ההון
ספיר שושן
מתכננת פיננסית
B.A בכלכלה וניהול
בעלת רישיון שיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר
מתמחה במתן פתרונות פנסיונים ופיננסים
מעל 3 שנות ניסיון בשוק ההון
שי דן
מתכנן פיננסי
B.A בכלכלה ומנהל עסקים, מעל 10 שנות ניסיון בשוק ההון
בעל רישיון פנסיוני, מתמחה במתן פתרונות פנסיונים וביטוחיים
שלומי אחלופי
מתכנן פיננסי
B.A בכלכלה ומנהל עסקים בהתמחות מימון.
רשיון פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר.
למעלה מעשור נסיון בניהול סיכונים, פנסיוני, פיננסים.
הגופים מולם אנו עובדים:
ארבע עונות סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ רואה בלקוחות הסוכנות כנכס העיקרי לה, אנו משקיעים את מרב המאמצים לספק מענה מקצועי, איכותי, אדיב וזמין , כל זאת מתוך הרצון לשמור על רמת שביעות רצון מקסימאלית לצד נאמנות ושמירת קשר לטווח הארוך.
אנו, עובדי 4 עונות סוכנות לביטוח פנסיוני, מתחייבים בפניכם כדלקמן:
- לפעול בהגינות ובהוגנות תוך שמירה על פרטיותכם בכל פנייה באשר היא.
- לספק מענה ראשוני, מקצועי ואדיב בהקדם האפשרי ועד 2 ימי עסקים ממועד פנייתכם.
- לספק מסמכים ואישורים תוך 7 ימי עסקים ממועד פנייתכם, כל זאת בהתאם לקיומם של המסמכים בסוכנות.
- למסור מידע עדכני עד 7 ימי עסקים אודות זכויותיכם בנושא תביעות לתגמולי ביטוח ודרכי הפעולה העומדות בפניכם להליך יישוב תביעות אל מול החברות השונות בזמן פנייתכם לסוכנות.
