תכנון פיננסי

Depositphotos 51231625 xsמהו תכנון פיננסי?

מהיום קל יותר לדעת מה קורה עם הכסף שלך

מה מצב קרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, תיק ההשקעות ומה שלום המשכנתא? רובנו לא יכולים לתת לכך תשובה מיידית, פשוט... כי אנחנו לא באמת יודעים. פאי הנכסים שלכם מסועף הרבה יותר ממה שאתם חושבים ומכיל רמות סיכון שונות, סוגיות מיסוי עלויות ניהול וטיב מוצרים שונה.

במציאות היומיומית חלק גדול מכספכם פשוט לא עושה עבודה מספיק טובה. תכנון פיננסי חכם מארגן לכם את החיים הכלכליים, משקף תמונה מדוייקת ופשוטה וגם חותך לכם בעלויות.

 

 

 

 


 

מי צריך תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי מומלץ לכל אחד, בכל מצב משפחתי ובכל שלב בחיים.
זכרו: ככל שתקדימו ותקבלו שרותי תכנון והכוונה מקצועים, כך תוכלו להבטיח חסכון לגיל פרישה.

 

 TIMELINE2

 

 

 


שלבים בתכנון 

מתכננים נכון בארבעה שלבים

 

 

 pie-4-chart2

1. פגישת היכרות:
אנחנו נפגשים ומכירים. בעזרת מכלול הנתונים שלכם אנו מגדירים יחד מטרות כלכליות, מבינים מה הצרכים וסדרי העדיפויות לטווח הקצר, הבינוני והארוך ומבצעים ניתוח מעמיק של תיק הנכסים הנוכחי

 

2. אסטרטגיה:
אנו מגבשים תמונת מצב פיננסית מלאה וקובעים אסטרטגיה תוך התייחסות לרמת הסיכון הנכונה לכם, פיזור הנכסים, השוואת מסלולי השקעה ותשואות, בחינת כיסויי ביטוחים ובחינת עלויות. עומדות בפניכם אפשרויות לפטור ממס? ננצל גם אותן

 

3. ישום התוכנית הפיננסית:
תיק הנכסים הנוכחי שלכם עובר אופטימיזציה ושינויים על מנת להגשים את המטרות הכלכליות שהוצבו

 

4. ליווי ובקרה:
המתכנן הפיננסי ממשיך ללוות אתכם אישית ומבצע בקרה שוטפת מתוך מטרה להתריע במקרים של שינויים בסביבה העסקית או בחקיקה, שינויים במוצרים או התרחושתם של אירועים בלתי צפויים

 

 

 

פה לשירותך תמיד!

אנחנו מזמינים אתכם להשאיר פרטים ואחד מנציגנו יחזור אליכם בהקדם

שם מלא *

טלפון

דוא''ל

נייד *