תכנון פרישה

jarתכנון פרישה

תכנון פרישה לקוי = עתיד לא בטוח 
איך תצאו לפנסיה בראש שקט? 

 

תהליך הפרישה הינו תהליך משמעותי ומורכב בחייו של אדם והתא המשפחתי שלו.

 

אנו יודעים שבמהלך העשורים האחרונים חלה עליה משמעותית בתוחלת החיים שמחייבת אותנו לניהול נכון של הפרישה, מתוך כוונה ברורה להגשים את היעדים והמטרות שלנו.

 

תכנון פרישה מסייע לך לארגן את כלל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים של התא המשפחתי בדרך של הכנסה חודשית קבועה ו/או בסכומים חד פעמיים, בהתאם למטרות והיעדים שיוגדרו על ידך.

 

תכנון פרישה גם מסייע לחסוך תשלומי מס מיותרים, וזאת תוך בחינה של כל היבטי המס הרלוונטים לאופן בו יוחלט לממש את הכספים.

 

כחלק מתכנון הפרישה יש לתת גם את הדעת לסיכונים ביטוחיים כדוגמת: סיעוד ובריאות וכמובן הורשה לדור הבא.

 

 

 

 

 

 

 

 

תכנון פרישה כולל 4 צעדים פשוטים:

 

1) איסוף מידע - אפיון ומיפוי של כל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים.

 

2) הבנת העתיד שלך – הגדרת צרכים לתא המשפחתי, הכולל מטרות ויעדים.

 

3) בניית "תזרים" כספי – הכולל בדיקת הערכים הצפויים בתוכניות השונות את מול המטרות והיעדים שהוגדרו.

 

4) קבלת החלטות - הכולל הצעות לשיפור ושינוי כך שיענו על היעדים והמטרות שהוגדרו.

 

 

iStock 70766317 XLARGE

 

 

 

פה לשירותך תמיד!

אנחנו מזמינים אתכם להשאיר פרטים ואחד מנציגנו יחזור אליכם בהקדם

שם מלא *

טלפון

דוא''ל

נייד *