קופת גמל להשקעה

 

 

בשנת 2016 השיק משרד האוצר את "קופת גמל להשקעה" – ניהול חיסכון עד סך 70,000 ש"ח לשנה המיועד לכל טווח השקעה ולכל מטרה. החיסכון נותר נזיל וניתן למשיכה בכל עת. 

 

מה זה אומר?

 

קופת הגמל להשקעה מהווה תוכנית חיסכון לכל טווח ולכל מטרה. כל אזרח, בכל גיל (גם קטין), יכול לפתוח חסכון בקופת הגמל להשקעה.

הנחיות משרד האוצר הן שלכל ת.ז ניתן להפקיד סכום מצטבר שלא יעלה על 70,000₪ בשנה באמצעות הפקדה חד פעמית ו/או הוראת קבע.

הכספים הינם נזילים באופן מלא ואף ניתן לבצע משיכה הונית (מלאה או חלקית) בכל שלב בתקופת החיסכון ללא תלות בוותק או בגיל החוסך.

 

מיסוי

 

בעת פדיון הכספים, מתבצע תשלום מס רווח הון בלבד (25% על הרווח הריאלי).

בעבור חוסכים אשר מפקידים לקופת הגמל להשקעה לאחר שיימלאו להם 60, יוכלו ליהנות מקבלת קצבה הפטורה ממס.

בשל דחיית מס רווח ההון עד מועד המשיכה יהנו החוסכים מריבית דה ריבית על הכספים המושקעים.

 

ניהול השקעות

 

מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות לבחירת החוסך.

 

ניתן לשנות מסלולי השקעה ולעבור בין מנהלי השקעות וגופי השקעה ללא הגבלה וללא ביצוע פדיון ו/או אירוע מס.

 

נכסי השקעה מגוונים לרבות נכסים לא סחירים (נדל"ן, קרנות פרטיות, הלוואות פרטיות, קרנות גידור וכו').

 

ניהול השקעות באמצעות צוות מקצועי ומיומן הפועל בהתאם למדיניות השקעה ותקנות הפיקוח של קופות הגמל.

 

שקיפות מלאה של ביצועי הקופה- תשואות ידועות לכל וברות השוואה באמצעות אתר ה"גמלנט" של משרד האוצר.

 

עלויות

 

דמי הניהול לרוב נמוכים מדמי הניהול בחלופות ההשקעה הקיימות כגון קרנות נאמנות ותיקי השקעות מסורתיים.

קיימת אפשרות לקבל הלוואות על חשבון הכספים שנצברו בקופה בתנאים מאוד אטרקטיביים.

 

העברה בין דורית

 

קיימת אפשרות למנות מוטבים הזכאים לכספים בעת פטירה-פטור מצו ירושה/קיום צוואה והקלה בבירוקרטיה למוטבים

​​

תהליך ההצטרפות 

 

פתיחת קופת גמל במעמד עצמאי באמצעות מילוי טופס הצטרפות

הפקדה לקופת הגמל באמצעות צ'ק/הוראת קבע/ העברה בנקאית/אפשרויות דיגטליות

 

עודכן לאחרונה בתאריך חמישי, 15 מרס 2018 10:51

פה לשירותך תמיד!

אנחנו מזמינים אתכם להשאיר פרטים ואחד מנציגנו יחזור אליכם בהקדם

שם מלא *

טלפון

דוא''ל

נייד *