תכנון פיננסי ופנסיוני

מהו תכנון פיננסי?

מהיום קל יותר לדעת מה קורה עם הכסף שלך

מה מצב קרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, תיק ההשקעות ומה שלום המשכנתא?

רובנו לא יכולים לתת לכך תשובה מידית, פשוט… כי אנחנו לא באמת יודעים. פאי הנכסים מסועף ומורכב הרבה יותר ממה שאתם חושבים ומכיל רמות סיכון שונות, סוגיות מיסוי, עלויות ניהול ומגוון מוצרים.

תיק נכסים סטנדרטי מורכב ממגוון מוצרים – נזילים, פנסיוניים, קצבתיים, אלטרנטיביים ורכיבים ביטוחיים.

כדי לייצר הרמוניה בין כל חלקי הפאזל הפיננסי, ברמת הסיכון, פיזור, פונקציית המטרה, אופטימיזציה מסויית ועוד, נדרש תכנון פיננסי מדויק שיבטיח שכל הנכסים הכלכליים מנוהלים בסינרגיה ובהלימה מלאה למכלול צרכי ודרישות הלקוח.

במציאות היומיומית חלק גדול מכספכם פשוט לא עושה עבודה מספיק טובה.

תכנון פיננסי חכם מארגן לכם את החיים הכלכליים, משקף תמונה מדויקת ופשוטה וגם חותך לכם בעלויות.

לתיאום פגישה בזמן הנוח לכם – בחרו יום ושעה.

שלבים בתכנון

מתכננים נכון בארבעה שלבים
  • פגישת הכרות

    אנחנו נפגשים ומכירים. בעזרת מכלול הנתונים שלכם אנו מגדירים יחד מטרות כלכליות, מבינים מה הצרכים וסדרי העדיפויות לטווח הקצר, הבינוני והארוך ומבצעים ניתוח מעמיק של תיק הנכסים הנוכחי
  • אסטרטגיה

    אנו מגבשים תמונת מצב פיננסית מלאה וקובעים אסטרטגיה תוך התייחסות לרמת הסיכון הנכונה לכם, פיזור הנכסים, השוואת מסלולי השקעה ותשואות, בחינת כיסויי ביטוחים ובחינת עלויות. עומדות בפניכם אפשרויות לפטור ממס? ננצל גם אותן
  • יישום התוכנית הפיננסית

    תיק הנכסים הנוכחי שלכם עובר אופטימיזציה ושינויים על מנת להגשים את המטרות הכלכליות שהוצבו
  • ליווי ובקרה

    המתכנן הפיננסי ממשיך ללוות אתכם אישית ומבצע בקרה שוטפת מתוך מטרה להתריע במקרים של שינויים בסביבה העסקית או בחקיקה, שינויים במוצרים או התרחשותם של אירועים בלתי צפויים

פתרונות אלטרנטיביים

  • 01
    השקעות באמצעות קרנות גידור
  • 02
    השקעות בקרנות נדל"ן הפעילות בשוק המקומי ומעבר לים
  • 03
    השקעות בתשתיות בארץ ובחו"ל
  • 04
    השקעות בנכסים ראליים כדוגמת אנרגיות מתחדשות, תשתיות, סחורות ומטבעות.
  • 05
    השקעה בקרנות אשראי צרכני – P2P
  • 06
    השקעות בחברות הייטק, ביו-טק ועוד

יועץ המשכנתאות שלנו

משה וקסלר

כלכלן – בוגר האוניבריסטה העברית, ירושלים. ביצע מגוון תפקידים במערכת הבנקאית ושוק ההון מומחה בניהול כלכלת המשפחה.

תכניםשיעניינו אתכם

הלקוחות שלנו

לוגו אלטשולר שחם
מור בית השקעות לוגו
לוגו פניקס
לוגו כלל ביטוח
לוגו הראל ביטוח ופיננסים
לוגו מנורה מבטחים