החיסכון הפנסיוני הוא זה שיעצב את רמת החיים והסטטוס הכלכלי ביום שאחרי היציאה לפנסיה. לקראת נקודת הפרישה, מתקבלות ההחלטות הכלכליות הקריטיות ביותר, חלקן הגדול בלתי הפיך. המתכננים שלנו כאן כדי להבטיח ניהול פיננסי מושכל, בניית תכנית פרישה מקיפה וניצול יצירתי של הטבות המס.
עזיבת עבודה ופרישה לגלאות הינן אבני דרך משמעותיות בחייו של היחיד. השינויים התכופים בחקיקה, במיסוי ובתקנות הפנסיוניות, מעניקים מעמד שונה לכספים שנצברו בתקופות שונות ומשפיעים על הצבירה ואפשרויות המשיכה שיעמדו לזכותו במעבר בין מעסיקים ובעת פרישתו לגמלאות.
ניהול ותכנון נכון של כספים והנכסים העומדים לרשות היחיד, עשויים לחסוך לו סכומי כסף רבים במעבר בין המעסיקים, להניב הכנסה גבוהה יותר בצאתו לגמלאות ולשפר באופן מהותי את רמת החיים הצפויים לו בעת הפרישה.
אנו מזמינים אתכם לפגישת ייעוץ ובדיקת הזכויות הפיננסיות העומדות לרשותכם בעת הפרישה.
יחס אישי וליווי צמוד עם דגש על שקיפות וזמינות גבוהה
תמיכה וליווי מקצועי לאורך כל הדרך, כולל התאמות בהתאם לשינויים בחיים
טובתו של הלקוח שלנו, הוא ערך עליון
צוות מקצועי עם שנות ניסיון רבות מעולמות הפיננסים וההשקעות
שימוש בכלים מתקדמים לקבלת החלטות חכמות
הסתכלות רחבה על כל ההיבטים הפיננסיים, כולל פנסיה, השקעות, מיסוי והעברת עושר לדור הבא
הפרישה לגמלאות אמנם נשמעת כמו רגע חלומי אך מדובר לא פעם באתגר כלכלי הדורש היכרות עם שלל הזכויות וההטבות העומדות לזכות הפורש, האלמנטים המיסויים והצורך בניהול חכם ויעיל של כספי החסכונות שנצברו במהלך השנים. נוכח השינויים שחלו בשנים האחרונות קיים בלבול בקרב הציבור באשר לדרכי ההתנהלות הפיננסית לקראת הפרישה.
המשך קריאה
פרישה לגמלאות מהווה נקודת ציון שעשויה לייצר אצל רבים רגשות מעורבים כאשר מצד אחד, אחרי עשרות שנים של שגרת עבודה יוצאים לתקופה חדשה ומרגשת אך מנגד, עשויים לחוות שינוי כלכלי מאתגר אם לא נערכו כראוי. תכנית פרישה לגמלאות נועדה למנוע מצב של אי וודאות וחרדה כלכלית ולהתכונן עוד מספר שנים קודם, מבחינת כל ההיבטים הפיננסיים, ליום שאחרי הפרישה.
המשך קריאה
יכול להיות שהתעייפתם מהעבודה, או שהמעסיק הציע לכם הטבות מפתות כדי שתפרשו מוקדם. אבל לפני שאתם מבצעים את הצעד הזה חשוב שתבינו שיהיו לו השלכות משמעותית על עתידכם הכלכלי, שלא לדבר על שגרת היום והחיים. מהפן הכלכלי עליכם לבצע מראש תכנון פרישה לפנסיה מוקדמת המתייחס בין היתר למקורות ההכנסה שיעמדו לרשותכם, להוצאות הצפויות, לסוגיות מיסוי, זכויות והטבות. וכדי שתבינו מאיפה להתחיל כתבנו עבורכם את המאמר הבא על תכנון פרישה לפנסיה מוקדמת – כל הדברים החשובים שצריך לדעת כדי להבטיח את העתיד הכלכלי בגיל השלישי.
המשך קריאה
